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互联网券商十年狂奔,跨境炒股风口之下,“无证驾驶”困局待解_

来源:原创 编辑:admin 时间:2021-11-02 11:45
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文|AI财经社实习生 杨金颖

编|陆佳

互联网券商巨头富途证券和老虎证券近日正处于风口浪尖。

从10月14日被点名用户信息安全存在风险,到10月27日被指“属非法金融活动”,富途证券和老虎证券的股价已经多次出现大跳水,两周内已经各自跌超20%。

富途证券创始人李华(花名“叶子哥”)27日晚发布署名文章《其他的留给时间》以回应监管合规问题时表示,富途证券在业务模式上与在香港持有同类牌照的外资、内资、港资等银行证券机构并无二样,且不存在倒闭的问题。老虎证券也回应称,目前80%以上的增量入金客户来自海外,并服从各级监管要求。

以叶子哥所言的“时间”为参考系,成立于2012年的富途仿佛按下了加速键,十年来一路狂奔成了互联网券商神话。老虎证券亦从2014年一路狂奔成了“流量券商”。

含着“金汤匙”出生

富途的创始人李华曾是腾讯的18号员工。

2009年,拥有计算机专业背景的李华离开老东家进行个人创业并欲从事券商业务。然而,一个没有任何金融背景的互联网人去申请牌照、成立券商公司,这件事当时并不被人看好,其中就包括腾讯的CEO马化腾。

腾讯18号员工的光环或许能让投资者相信李华做的金融产品,却无法增加投资者对其经营券商公司的信心。

李华曾表示,在创业的早期阶段,几乎没有得到过外界的鼓励。在经历融资失败后,压力与失眠袭扰李华,导致其体重从75公斤迅速飙升到90公斤,虚胖让他的血脂指标是正常人的17倍。不过,最终李华还是筹集了创业所需资金,前后共计4000万港币,并取得了香港证监会的牌照。

2012年,fdsfds,富途证券正式对外营业并提供港股交易,由此开始了其狂奔之路。富途三周年时,李华曾表示,富途证券用三年的时间走完了大多数传统券商十年才能走完的路。

彼时,境内个人投资者"跨境炒股"的欲望正在升温。

但是,传统购买美股或港股的方式较为复杂,开户难且费率高,因而参与者多为机构或者具备较高资金的高净值人群。而互联网券商的兴起,降低了境内个人投资者购买美股和港股的门槛,进而吸引了大量的散户。

从富途证券的资产客户数量来看,2017年底还只有8万人,到了2018年底就已经增加至13.28万人,2019年进一步增加至19.84万人。2020年底,这一数据达到了51.67万人,而截至2021年6月30日,这一数据则已经突破100万人。

期间对富途支持力度最大的还要属腾讯集团。2014年至2017年,富途前后完成三轮融资,且均由腾讯领投,经纬、红杉跟投。2014年3月,富途获得腾讯、经纬、红杉三大机构的千万级A轮投资。2015年6月,富途获得腾讯领投的6000万美元B轮融资。2017年6月,富途证券再次获得由腾讯领投的1.455亿美元C轮投资。

马化腾也一改此前对李华的“态度”,并表示:“富途团队有着良好的互联网基因和产品技术能力,关注用户体验,在金融方向上也表现出很好的学习能力。"

2019年3月8日,富途控股在创立仅7年后便正式登陆纳斯达克,成为互联网券商第一股,迎来了它的高光时刻。富途控股集团正是富途证券的母公司,旗下还有富途网络、Futu Inc.、富途信托等子公司。

12天后的3月20日,另一家成立仅5年的互联网券商老虎证券也在纳斯达克上市。

老虎证券的创始人巫天华也曾任职于互联网大厂网易。2014年,巫天华创立老虎证券;2015年8月,老虎证券推出投资交易平台Tiger Trade;2017年11月,老虎证券上线美股IPO申购服务。目前,小米集团及美国的互联网券商盈透证券是老虎证券的主要股东。

2020年,美股市场开启了大牛市,富途与老虎证券的股价也在助力散户出海中一路抬升。其中,富途控股的股价从2020年4月的10美元/股涨到了2021年6月的180美元/股,老虎证券则从3美元/股涨到了30美元/股。

从营收来看,两家上市互联网券商也在2020年取得了亮眼的成绩。

2020年全年,富途控股实现营收4.27亿美元,同比增长212%;实现净利润1.76亿美元,同比增长651%。老虎证券2020年全年实现营收1.39亿美元,同比增长136.1%;实现归母净利润1606.48万美元,历史上业绩首度扭亏为盈。

“无证驾驶”窘境

然而,今年下半年以来,互联网券商“大地震”频发,富途控股与老虎证券的股价也是出现暴跌。

消息面上,近日,中国人民银行金融稳定局局长孙天琦在第三届外滩金融峰会上的主题演讲时指出,从业务实质看,跨境互联网券商属在我境内无照驾驶,属非法金融活动,这种定性与资本项目是否完全可兑换无关。

受“无证驾驶”消息影响,富途控股与老虎证券的股价再次下跌。周五美股,富途控股盘中报53.46美元/股,老虎证券报6.76美元/股,皆与6月的股价相差甚远。

牌照是券商的“敲门砖”,现在已然成为了富途控股与老虎证券最大的考验。

富途证券的第一张牌照是其于2012年10月在香港所取得的第1类牌照。富途在取得牌照后,便开始为用户提供"跨境炒股"服务。富途起先以提供港股交易为主,2014年后美股报价及交易服务也正式上线。

目前,富途证券持有香港证监会颁发的第1、2、4、5、9类牌照,包括了证券交易、期货合约交易、提供证券意见、提供期货合约意见、提供资产管理五类。此外,富途还取得了美国Finra颁发的证券经纪牌照。

然而,富途的这些牌照没有一张可以支持它用于境内业务。实际上,富途并未获得在内地提供证券经纪业务的许可,也未获得证券投资咨询资格。

同样的,老虎证券也尚未在境内取得相关牌照。

老虎证券官网显示,老虎证券已取得美国、新西兰、澳大利亚、新加坡等地的券商牌照或许可。28日晚间,老虎证券就跨境券商业务范畴问题回应时,则表明也已经在中国香港地区取得证券牌照。

据悉,此前老虎证券是盈透证券的全披露经纪商,老虎证券为投资者提供经纪交易服务,而交易清算、资金和资产托管、出入金等底层服务是由盈透提供。

而早在2016年,证监会就曾发布投资风险提示,并点名"老虎证券""积木股票"等境内网站和移动客户端提供美股、港股等境外证券买卖服务。证监会表示,目前除合格境内机构投资者(QDII)、"沪港通"机制外,证监会未批准任何境内外机构提供"跨境炒股"服务,提示投资者通过合法渠道参与境外证券市场投资。

已经吃了红利的跨境互联网券商,未来的境内业务又会如何呢?

10月26日,网友在富途创始人李华“叶子哥”账号下提问为何不收购一家A股持牌券商。李华随后回复称,没有合适的路径,并会继续等待合适的机会,以前没有外商独资A股券商,现在陆陆续续有了,往后会有其他可能性。

AI财经社在咨询富途证券和老虎证券客服时,双方都表示目前的跨境交易活动并不会受到影响,并服从相关的监管政策。

除了“无证驾驶”问题,此前的10月14日,富途、老虎等跨境互联网券商还被媒体点名在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在信息收集安全问题与信息去向问题。该文指出,早在2019年7月,包括老虎证券、富途牛牛等APP在个人信息收集使用方面就存在问题且未公开有效联系方式,并被要求整改。

狂奔十年后,富途和老虎站在互联网券商的十字路口,未来该何去何从?

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